Giải trình nguồn tiền 5 triệu AUD cho Visa 188C: Cửa ải khó nhất

Giải trình nguồn tiền 5 triệu AUD là một trong những thách thức lớn nhất đối với các nhà đầu tư muốn sở hữu visa 188C (SIV Úc). Để vượt qua cửa ải này, nhà đầu tư cần chứng minh nguồn gốc tài sản hợp pháp và tuân thủ các quy định nghiêm ngặt của Bộ Nội vụ Úc.

Giải trình nguồn tiền 5 triệu AUD cho visa 188C: Cửa ải khó nhất

Visa 188C, hay còn gọi là SIV Úc (Significant Investor Visa), là chương trình đầu tư định cư thu hút nhiều nhà đầu tư trên thế giới. Tuy nhiên, quá trình xét duyệt hồ sơ, đặc biệt là khâu chứng minh nguồn tiền, ngày càng trở nên khắt khe. Theo quy định của Bộ Nội vụ Úc, nhà đầu tư cần chứng minh nguồn gốc hợp pháp của 5 triệu AUD dùng để đầu tư vào các quỹ chỉ định.

Nhiều nhà đầu tư gặp khó khăn trong việc giải trình nguồn tiền do:

• Thiếu hồ sơ chứng minh: Không có đầy đủ giấy tờ, chứng từ liên quan đến nguồn gốc tài sản.
• Nguồn tiền phức tạp: Tài sản có nguồn gốc từ nhiều kênh khác nhau như tặng cho, thừa kế, lợi nhuận kinh doanh…
• Không tuân thủ quy định: Không nắm rõ các quy định về chứng minh nguồn tiền của Bộ Nội vụ Úc.

Với kinh nghiệm thẩm định hàng trăm hồ sơ đầu tư định cư Úc, IMM Group hiểu rõ những khó khăn mà nhà đầu tư có thể gặp phải. Chúng tôi luôn đồng hành cùng khách hàng để xây dựng bộ hồ sơ “sạch” ngay từ đầu, tăng cơ hội thành công và giảm thiểu rủi ro.

Số liệu thống kê về visa 188C

Theo số liệu từ Bộ Nội vụ Úc, số lượng hồ sơ visa 188C được chấp thuận đã giảm đáng kể trong những năm gần đây do các quy định về chứng minh nguồn tiền ngày càng chặt chẽ. Cụ thể, tỷ lệ từ chối visa 188C đã tăng lên 25% trong năm tài chính 2022-2023. Điều này cho thấy tầm quan trọng của việc chuẩn bị hồ sơ kỹ lưỡng và chứng minh nguồn tiền minh bạch.

Ngoài ra, theo Cục Thống kê Úc (ABS), giá nhà trung bình tại Sydney và Melbourne đã tăng lần lượt 12% và 9% trong năm 2023. Điều này khiến nhiều nhà đầu tư lo ngại về khả năng ổn định cuộc sống tại Úc sau khi nhận visa. IMM Group luôn cập nhật thông tin thị trường và tư vấn cho khách hàng các giải pháp đầu tư phù hợp để đảm bảo an toàn tài sản và tương lai lâu dài.

Bí quyết chứng minh nguồn gốc tài sản hợp pháp

Để chứng minh nguồn gốc tài sản hợp pháp, nhà đầu tư cần cung cấp đầy đủ các giấy tờ sau:

• Tài sản được tặng cho: Cần có giấy tờ chứng minh quan hệ thân nhân, hợp đồng tặng cho có công chứng, giấy tờ chứng minh người tặng cho có đủ khả năng tài chính để tặng cho.
• Tài sản được thừa kế: Cần có giấy chứng tử của người để lại di sản, văn bản phân chia di sản có công chứng, giấy tờ chứng minh quyền sở hữu tài sản của người để lại di sản.
• Tài sản từ lợi nhuận kinh doanh: Cần có giấy phép kinh doanh, báo cáo tài chính đã được kiểm toán, tờ khai thuế thu nhập doanh nghiệp, sao kê tài khoản ngân hàng thể hiện dòng tiền kinh doanh.

Bộ Nội vụ Úc (Home Affairs) kiểm soát rất gắt gao dòng tiền từ nước ngoài (AML/CTF). Nhà đầu tư cần có hồ sơ thuế rõ ràng, sao kê ngân hàng minh bạch cho toàn bộ số tiền 5 triệu AUD chuyển vào Úc.

IMM Group với quy trình thẩm định kép (2-layer Due Diligence) cùng các hãng luật di trú Úc danh tiếng, cam kết hỗ trợ nhà đầu tư chứng minh nguồn tiền hợp pháp, tuân thủ các quy định của pháp luật Úc.

Lộ trình pháp lý và sự đồng hành của IMM Group

Lộ trình đầu tư định cư Úc (Visa doanh nhân & Đầu tư) diện 188C bao gồm các bước sau:

1. Đánh giá hồ sơ và tư vấn: IMM Group đánh giá khả năng thành công của hồ sơ và tư vấn lộ trình phù hợp.
2. Chuẩn bị hồ sơ: IMM Group hỗ trợ khách hàng chuẩn bị đầy đủ giấy tờ, chứng từ theo yêu cầu của Bộ Nội vụ Úc.
3. Nộp hồ sơ và phỏng vấn: IMM Group nộp hồ sơ và hỗ trợ khách hàng trong quá trình phỏng vấn (nếu có).
4. Đầu tư và duy trì visa: IMM Group tư vấn các kênh đầu tư phù hợp và hỗ trợ khách hàng duy trì visa trong thời gian tạm trú.
5. Xin thường trú nhân: IMM Group hỗ trợ khách hàng xin visa 888C (thường trú nhân) sau khi đáp ứng các điều kiện của chương trình.

Với tôn chỉ minh bạch hóa thông tin, IMM Group không ngần ngại cảnh báo những rủi ro thực tế trong quá trình xét duyệt visa Úc, giúp nhà đầu tư có cái nhìn khách quan trước khi ra quyết định.

Nếu quan tâm đến lộ trình đầu tư định cư Úc (Visa doanh nhân & Đầu tư), anh chị có thể liên hệ IMM Group hoặc để lại thông tin đăng ký bên dưới. Đội ngũ tư vấn giàu kinh nghiệm của IMM sẽ hỗ trợ đánh giá khả năng thành công của hồ sơ và xây dựng lộ trình định cư an toàn cho gia đình.

Theo IMM Group

Xem thêm các chương trình đầu tư định cư tại:

• Đầu tư định cư Úc
• Đầu tư định cư Mỹ
• Đầu tư định cư Canada
• Quốc tịch châu Âu
• Quốc tịch các nước vùng Caribbean
• Tổng hợp các dịch vụ của IMM Group